Leistungen

Professionelle, unabhängige Beratung, Vertraulichkeit und Vertrauenswürdigkeit stehen bei uns seit Anfang unserer Tätigkeit im Mittelpunkt.

Finanzplanung

Die systematische Planung Ihres Finanzhaushalts stärkt dessen Effektivität und damit Ihren finanziellen Spielraum.

Sie werden erkennen, wie sich Ihr Vermögen, Ihre Liquidität (Einnahmen und Ausgaben), Ihre Steuern zukünftig entwickeln werden. Sie werden erkennen, ob Ihre gegenwärtige Altersversorgung Ihren Wünschen entspricht.

In einem ersten kostenfreien Gespräch informieren Sie uns über Ihr Vorhaben.

Ihre bestehenden Verträge sind Basis für die Ermittlung Ihres finanziellen Ist-Zustands. Alle Angaben zu Einkommen, Steuern, Immobilien, Darlehen, Kapitalanlagen, Beteiligungen, privaten Ausgaben und Absicherungen sind wichtig und fließen in die Planung ein. Sie werden miteinander verknüpft und ergeben so ein einheitliches Bild.

Als Sachverständige auf diesem Gebiet zeigen wir Ihnen, wie sich Ihr Finanzhaushalt zukünftig entwickeln wird, sofern Sie nichts ändern und wie er sich entwickeln wird, sofern Sie etwas ändern.

Sehen wir Verbesserungschancen, werden wir Ihnen diese mitteilen und auch die Konsequenzen für Sie hochrechnen. Sie erkennen die Auswirkungen der Veränderungen und können somit auf sicherer Grundlage entscheiden, welche Maßnahmen sich für Sie zukünftig besonders gut auswirken werden.

Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir einen Maßnahmenkatalog und setzten diesen, wenn Sie wünschen, in Ihrem Sinne um.

Certified Financial Planner

Seit dem Jahr 2000 ist Herr Dr. Mollberg Certified Financial Planner (CFP).

 

Zertifikat DIN ISO 22222

Herr Dr. Mollberg ist DIN-Geprüfter privater Finanzplaner, gemäß DIN ISO 22222, Zertifizierungsnummer PZ-PF-0057.

 

Finanzierung

Finanzierung ist eines unserer Spezialgebiete. Wir sind anerkannte Sachverständige auf diesem Gebiet.

Von der Fragestellung „Was kann ich mir leisten?“ über einfache Finanzierungen, bei denen es fast ausschließlich auf die Auswahl eines günstigen Zinssatzes ankommt bis hin zu komplizierten Finanzierungen, für die der Finanzierungsaufbau entscheidender als der Zinssatz ist, können wir Sie in allen Belangen betreuen. Für viele hundert Kunden haben wir Finanzierungen von kleinen Eigentumswohnungen bis hin zu Baugruppen, Wohnprojekten, Kliniken und Unternehmen gestaltet.

Einzelne Bauherren, Baufrauen werden genauso betreut wie Baugenossenschaften und Bauträgerunternehmen. Besondere fachliche Kompetenz bieten wir Ihnen bei der Gründung und Begleitung von Baugruppen und Wohnprojekten an. In unserem ersten kostenfreien Gespräch informieren Sie uns über Ihr Vorhaben.

Gemeinsam werden wir die Objektdaten und die Daten der bestehenden Bausparverträge, Sparverträge, Lebensversicherungen, des vorhandenen Eigenkapitals, des Einkommens usw. zusammentragen.

In der Regel können wir bereits in diesem Termin grob einschätzen, ob eine Darlehensbewilligung Erfolg haben wird. Wir zeigen Ihnen auf, was wir für Sie leisten können und wie unsere Arbeit honoriert wird.

Sobald Sie uns den Auftrag erteilt haben, strukturieren wir Ihre Finanzierung bestmöglich , berücksichtigen Steuervorteile und Förderungsmöglichkeiten, suchen für Sie die besten Zinssätze aus und schlagen Ihnen Institute für die Abwicklung Ihrer individuellen Finanzierung vor. Gegenüber dem Kreditinstitut vertreten wir Ihre Interessen und berichten Ihnen von den Resultaten. Wenn Sie die Ergebnisse und Zinssätze überzeugen, werden wir Sie und Ihre Finanzierung bis zur vollständigen Auszahlung der Gelder begleiten.

Altersvorsorge

Die gesetzliche Altersversorgung wird in den kommenden Jahren auf ein Mindestmaß reduziert werden. Umso wichtiger ist es für Sie, möglichst frühzeitig eine private Zusatzversorgung aufzubauen, die entstehende Lücken schließen kann. Je früher Sie hiermit beginnen, umso besser.

Wir möchten Ihnen dabei helfen, indem wir Ihre bestehende Altersversorgung analysieren und Ihnen die zu erwartende Rentenhöhe errechnen. Diese stellen wir Ihren erwarteten, individuellen Kosten im Alter gegenüber. Sofern sich eine Rentenlücke ergibt, erarbeiten wir für Sie einen speziell zugeschnittenen Plan.

Dieser Plan sollte so gestaltet werden, dass er bereits heute für Sie finanzierbar ist und später die gewünschte Zusatzversorgung ermöglicht.
Sofern Sie mit unseren Vorschlägen einverstanden sind, können wir diese gerne für Sie umsetzen.

Betriebliche Altersvorsorge

Damit die betriebliche Altersversorgung eine maßgeschneiderte Lösung für Ihr Unternehmen ist, erstellen wir für Sie individuelle Konzepte.

Produktvielfalt

Die Dr. Harald Mollberg GmbH bietet Ihnen sämtliche Möglichkeiten der betrieblichen Altersversorgung (bAV). Und das natürlich in allen fünf Durchführungswegen und völlig unabhängig in der Auswahl der Gesellschaften.

Die fünf Durchführungswege sind: 

  • Direktversicherung
  • Pensionskasse 
  • Pensionsfonds 
  • Unterstützungskasse 
  • Rückgedeckte Pensionszusage

 

Desweiteren informieren wir Sie gerne über Möglichkeiten von Zeitwertkonten. In diesem innovativen Bereich können wir Ihnen die unterschiedlichsten Umsetzungsformen anbieten. Immer mehr Unternehmen setzen auf diese Lösung im Bereich Arbeitszeit und Vergütung.

Individuelle Lösungen

Unser umfassendes Know-how sichert Ihnen nicht nur kompetente Beratung – vielmehr können Sie sich auf individuelle Konzepte und Lösungen speziell für Ihr Unternehmen verlassen, z. B. Mitarbeiterbindung durch arbeitgeberfinanzierte Entgeltumwandlung oder Optimierung vermögenswirksamer Leistungen. Selbstverständlich berücksichtigen wir hierbei immer die neuesten rechtlichen Rahmenbedingungen.

Spezialimmobilien

Für unsere Auftraggeber suchen, bewerten und optimieren wir Grundstücke, Liegenschaften und komplette Einrichtungen hinsichtlich ihrer Eignung als Pflegeheim, Seniorenwohnstift, Haus für Betreutes Wohnen oder Wohnform mit ambulanter Pflegemöglichkeit (Alters-WG, -Quartier, -Zentrum u.ä.).Wir begleiten unsere Auftraggeber von Anfang bis Ende der Projektentwicklung und der Transaktion.

Auch für ein Interimsmanagement stehen wir zur Verfügung. Hierbei hilft uns ein effektives, breites Netzwerk von Experten mit jahrelanger Erfahrung.

Wir legen größten Wert auf die Nachhaltigkeit qualitativ hochwertiger Pflegeleistungen und deren Wirtschaftlichkeit für die Investoren in Verbindung mit guten Arbeitsbedingungen der Mitarbeiter. Noch höher bewerten wir das Wohlbefinden der Bewohner an deren neuem Wohnort und die langfristige Zufriedenheit der Angehörigen mit der Entscheidung für die ausgewählte Einrichtung.

Nur eine verständnisvolle Zusammenarbeit zwischen den Mitarbeitern, den Bewohnern und deren Angehörigen garantiert langfristig eine gute Belegung.

Dr. Harald Mollberg GmbH
Landgraf-Karl-Straße 54
34131 Kassel - Bad Wilhelmshöhe

Postfach 410 327
34065 Kassel

Tel.: 0561 - 320 86
E-Mail: info@dr-mollberg.de

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